Подскажите - как в России и в других странах обстоит вопрос открытия банковских счетов нерезидентам и людям без доходов?

Как человек живущий в Штатах с 97-го года и работавший в финансовой системе, могу вам заверить что ее заявление не соответствует действительности, особенно начиная с 2001-го года, после 9/11 и принятия Patriot Act и требования KYC - Know Your Customer. Ее маме счет могли открыть только в том случае если ее дочь выступала co-signer-ом. В таком случае на ее (дочери) лежит вся финансовая и индивидуальная ответственность а ее мать - это как дополнительный юзер для счета. Другая альтернатива - что счет открыт в финансовой копании которая не имеет банковскую лицензию. Таких там тоже хватает, в китайских, мексиканских и русских кварталах - но вот на таких компании не распространяется федеральная страховочная система FDIC.

@I: Я открыл в США счета без проблем в Чейсе и ещё в одном маленьком банке в Сан Франциско. Обычная виза В1/В2, SSN естественно у меня нет. Нужно было только подтвердить адрес в США. Подтверждал почтовым конвертом с адресом, письмо отправил на свое имя по адресу в США, получил его и с этим конвертом на котором был адрес и печати USPS подтвердил адрес. Так, что если захотеть счёт в США открыть можно. Ни каких KYC, ни каких налоговых деклараций. Деньги из ТВС на счёт в США залетают без проблем (правда Чейс за входящий SWIFT берет фикс 15$). Из Фридома экспресс переводы заходят на карту в FCU в Сан Франциско. Чейс их отвергает.

@Алена: О каких суммах идет речь? Вам сильно везет, что объемы скорее всего не подпадают под лимиты для репортинга в IRS и FinCEN

@Sergei: Экспресс переводы от Фридом, это непонятная зверушка, как то работающая на сервисе МастерКард. Этакий суррогат Swift перевода которых у Фридома нет. Но как ни странно, оно работает. Из Фридома я отправлял все суммы до тыс $. (На FCU мне много не нужно). Но Фридом декларирует, что можно 5т за раз, и чуть ли не до 50 тыс в месяц. А вот в Чейс Swift из ТВС максимально за раз отправлял 30 т.. Счёта открывал перед ковидом. Получается лет 6 ему. Недавно летал получил новые карты. Мне доступны только дебетовые карты Виза с героями Диснея.

@Алена: Ну доковид объясняет многое. Текущий лимит обязательной отчетности от $10к на транзакцию. Вам письма счатья (обычные бумаэные) по вашему американскому адресу не приходили? Проблема в том, что они не будут вас искать, просто наложат аррест если что.

@Sergei: Письма не приходили. Адрес живой. На счету гораздо больше чем 10т$, с него я мало трачу. В США обычно использую ТВС (отлично работает, даже на автоматических заправках, где не проходят другие иностранные карты) но ТВС постоянно мне блокирует по пятницам в США карты, для безопасности, в понедельник, поддержка, после обращения их разблокирует. К картам Альфа банка РБ в США тоже претензий нет (только на заправках не всегда проходят) в торговых точках и физически и через Swoo работают на ура. А вот снять кэш в банкомате нужна физическая карта. Нашел в США банкоматы, которые дают нал с карты Альфа банк РБ без какой либо комиссии. Карты БЦК (Казахстан) капризные, бывают не срабатывают.