А в Варанаси есть обычный жилой район с многоэтажками?

Может и есть, не знаю. Только зачем туда ехать и смотреть на многоэтажки?

Жилье брать максимально близко к Гангу и гхатам.

Вы там день-два будете, тратить по 2-3 часа на дорогу лишнее

Обычный для Индии или для вас?:)