Скопировать ссылку

У меня ИП в Грузии. Подскажите, по поводу получения доходов на счет физлица в BoG: можно ли это делать микробизнесу?

По логике, раз юр лица нет, то и юр счет не нужен. В поддержке банка написали, что можно. В отделении я спрашивал про ИП, но даже про ИП они сказали что можно на тот же account получать ( а могут и открыть дополнительный business account если захочу) , причем документов никаких не нужно ( кроме номера ИП) , как мне сказали. 1. Что это за внутренний регламент БоГ, где можно его почитать? 2. Что делает БоГ, если ему не нравится получение платежей на физ счет? Может ли полностью закрыть счет, или просто попросит подтверждающие документы ( типа акты об оказании услуг) /попросит открыть отдельный счет? Если есть информация о практике, буду рад узнать любые детали.

Ответы 2

По дате По рейтингу

2 года назад

Ольга 2 года назад

Скопировать ссылку

По внутренней политике БоГ для доходов ИП нужен отдельный бизнес-счет. Либо Вам что-то неправильно объяснили, либо Вы не поняли, либо Вы назвали свой доход ИП, например, зарплатой. Но случаев блокировки личного счета в БоГ при получении доходы ИП, если банк это понял, очень много. По Микробизнесу - это статус физлица, по нему в БоГ бизнес-счёт не откроют 1. Внутреннюю политику БоГ можете запросить у них 2. Сначала может запросить документы по транзакциям, за что они получены, что связывает с контрагентом и т. п. и потом может заблокировать счёт. Может и просто заблокировать, если обнаружит в назначениях платежей явное указание на бизнес.

Комментировать

Комментарии2

Ilya

666 дн.

Скопировать ссылку

Хорошо, по поводу ИП я вас понял. А что тогда делать микробизнесу по мнению БоГа? Правильно я понимаю, что моей перепиской с поддержкой они просто могут подтереться в случае осложнений?

Ответить

Ольга

666 дн.

Скопировать ссылку

@Ilya: Трудно сказать. Были кейсы, когда после проверок транзакций и запроса документов бог закрывал счета и Микробизнесу. Но, так как они не поясняют, а просто указывают на нарушение внутренней политики, в таких кейсах трудно понять, что на самом деле прослужило поводом к закрытию счетов, когда работа ведётся именно по Микробизнесу. Можно попробовать у них уточнить откроют ли они бизнес-счёт пол микробизнес, не ИП. В ТВС с этим проще, просто под микробизнес, также, как и под ИП, к аккаунту привязывается ID и открывается отдельный счёт для удобства ведения бизнеса.

Ответить

2 года назад

Ольга 2 года назад

Скопировать ссылку

При этом, если, например, ТВС или Кредо к аккаунту физлица просто привязывает ID, так как у них для ИП все счета личные, то в БоГ ID привязывается только к бизнес-аккаунту. По-умолчанию, у Вас к личным счетам привязан номер паспорта. У граждан Грузии, гримёр, номер паспорта и ID (налоговый номер) один, 11 цифр. У неграждан - налоговый номер, ID - 9 цифр.