Вопрос про Revolut. У меня Латвийский ВНЖ, гражданство РФ, несколько лет использую Revolut.

Да не, хотели бы закрыть - давно бы закрыли. У меня в ID карт, фотку которой я им каждый год отправляю, латышским по голубому написано - гражданин РФ. Понятно, что у меня есть связь с РФ. формально сейчас нет межгосударственного обмена информацией. Вопрос в том, как правильно ответить на их запрос. Если честно, как раз есть риск, что они закроют счет. А если сказать, что связи нет, официально они эту информацию проверить не могут, а значит не могут обвинить в обмане. Покап писал ответ - сам ответил на свой вопрос) Хотелось бы еще послушать как поступили другие пользователи в этой ситуации)

@Саша: Согласен с Вами. Если у гр рф нет связи с рф, - то можно проскочить compliance.

Являюсь гражданином Болгарии и РФ. Живу и плачу налоги в России. Иногда работаю за рубежом. Поэтому два года назад открыл Revolut в BG. Указал тамошний единый гражданский номер. Мне перевели на карту около 10-ти тыс. £ гонорара после того, как вычли из него всё, что можно было, ещё в UK (вычли налоги и социалку прям на месте, затем перевели оставшееся моему агенту в Хорватию, я открыл счет в Revolut, и тогда агент, забрав свою комиссию, перевёл мне остаток на него*). И вот с нового года пошли запросы на уточнение персональной информации. Не знаю, вписывать туда РФ теперь или нет? Что будет, если вписать, и что, если не вписывать? Правильно ли понимаю, что если вписать — закроют счёт? А куда деньги в этом случае? А если не впишу — пронюхают, закроют и ещё нашим настучат, а те за счёт за границей закроют уже не только его? ) *) Вопрос со звёздочкой: могут ли при такой схеме с меня спросить налог с дохода (читай, прихода), ведь по факту деньги просто переведены из хорватской фирмы на частный счёт? А то, что это гонорар, а налог с него уже заплачен до его перевода в Хорватию, ещё надо доказать.

Спасибо!

У меня в трех разных банках счета, всех устраивает, что налоговый резидент РФ, с ВНЖ Латвии.

Раньше номер не просили предоставлять российский, мы просто писали что налоги платим в России. Прямо номер теперь требуют?

@Olga: Мне в маленьком банке в риге, в 15 году говорили что они должны стучать в налоговую в рф о наличии счета. И при открытии счета у новых клиентов они спрашивали инн, с их слов. На тот момент я не была новым клиентом, поэтому- за что купила...

Резидентом можно быть только в одной стране (это про 180+ дней), а вот налоговым резидентом можно и в нескольких.

@Irina: Ровно наоборот. Резидентом можно быть всюду, где есть паспорт или вид на жительство, а вот налоговое резидентство отсчитывается от 180 дней+. Что не исключает, что какие-то налоги платить и там, где 180-, всё равно придётся (зависит от страны). Штаты, к примеру, заставляют платить свои налоги даже нерезидентов (налоговых).

@Валерий: Нет, внж -- это еще не резидентство. Резидентом Латвии вы становитесь только через полгода после пребывания по внж -- и, например, только с этого момента вы можете менять автомобильные права. В некоторых странах только став резидентом (т. е. прожив по внж 180 дней, например) вы можете из этой страны подаваться на визы/внж через посольства других стран. При этом в Латвии вы по умолчанию становитель налоговым резидентом с момента декларации места жительства (не теряя при этом налогового резидентства РФ, например).

@Irina: Как я понимаю, налоговым резидентом можно быть только в одной стране. Специально уточнял в латвструтурах, когда ещё имел постоянный ВНЖ, чтобы не попасть впросак - ответили так - если более полугода в году, в России, то российский налоговый резидент.

@Виталий: Ну в Латвии не так, налоговый резидент -- сразу как задекларировался. И этому не мешает продолжающееся налоговое резидентство в РФ.

@Irina: По переезду в РФ, оставаясь там с постоянным ВНЖ, Сведбанк сразу перевёл меня в другую категорию.