В испанских банках Комплайенс - это что ?

Грубо говоря это проверка вас и ваших документов, резиденция, источники происхождения средств и тп.

У банков есть своя система комплаенса, которая помогает пресечь отмывание денег. Банк проверяет каждую операцию клиента: автоматически смотрят сумму перевода, кому переводят деньги, типичная ли сделка для клиента. Если что-то идет не так — могут заморозить перевод и запросить у клиента дополнительные документы.