Подскажите пожалуйста как немецкие банки принимают входящие свифт переводы из России?

Банки требуют какие-то документы для подтверждения платежа? Если сумма больше 10к например.

@Mikhail: Если больше или сомнения в происхождении, то да.

@Эля: Понял. А если это перевод в пользу родственника в качестве материально поддержки. Как документально это подтвердить? Или тогда надо подтверждать происхождение денег у родственника?

@Mikhail: Совет просто не переводить 10 к за раз. А раз в месяц по 5 хотя бы. В назначении платежа писать подарок от или материальная поддержка, если вы студент. Родители за 10 лет могут подарить без доп налога до 400к, таблица по размеру подарка от других родственников есть онлайн. Неродственники до 20к за 10 лет. От себя добавлю, что у меня коммерц банк и райф в России от родителя требовал св о рождении для обработки платежа как «перевод ближайшему родственнику».

@Эля: Но это только родители (или супруга)! Любой другой родственник (или просто посторонний человек) ограничен 20к за 10 лет. Если это подарок, то боюсь будет недостаточно подтверждения легальности его получения. Могут потребовать подтвердить легальность дальше по цепочке. Ещё я не уверен, что в случае с Россией граница в 10 тысяч реально там где ей положено быть. Могу предположить, что переводы из России могут попасть на карандаш и при меньшей сумме.

@Rodion: Брат, получается, тоже считается "посторонним человеком"?

@Nickie: Граница подарка до которой не взимается налог для всех кроме родителей (400к) и супруги (500к) одинаковая - 20к за 10 лет. Налог с превышения заметно меньше у близких родственников. В зависимости от дальности родства он от 7% до 30%. При очень больших миллионных суммах до 50%.

@Rodion: Спасибо за уточнение. 20к это же в евро? Вопрос в том какие бумаги они могут потребовать. Выписки со счетов, ндфл формы?

@Mikhail: С точки зрения банковского комплаенс - любые внятного объяснеющие конкретному комплаенс офицеру в банке происхождение и причину перевода. Тут правил нет, сугубо внутри банковские процедуры о которых не обязаны отчитываться. Т. е. могут потребовать от ничего (просто объяснений) до отказа в переводе (при тонне бумажек). Не пугаю, просто механизм такой:)

@Рина: Спасибо, вполне понятно что они хотят знать откуда деньги. Просто слышал что в некоторых банках могут просто отправить перевод обратно, а где-то блокируют счета.

@Mikhail: Да, 20.000 евро за десять лет. Им надо видеть, что деньги не от продажи наркотиков. Там на сколько я понимаю нет четких формальных критериев. Зарплатная ведомость дарителя должна быть хорошим доказательством.