Подскажите сталкивался ли кто с подобной ситуацией: два года назад делала аккаунт в Bank of Cyprus как визитер на Кипре

в первый год пластик выдали через 4 месяца после подачи, а на второй год подачи так же как визитера пластик не выдали до сих пор ( чуть больше 9-ти месяцев живу только с рисиптом). Bank of cyprus без какого-то предупреждения заблокировал карту и счет. Я смогла дописаться до менеджера и говорят что им больше не достаточно больше receipt и они разблокируют счет только после получения пластика ( заблокировали потому что с момента окончания первого визитерского пластика прошло 9 месяцев). Не помогло даже то что на этой неделе я получила новый сисипт уже в статусе рабочего внж и предоставила им рабочий контракт на 3 года. Подскажите насколько вообще могут быть правовыми их действия? ( заблокировать мои средства на счете без возможности снятия и перемещения без предупреждения) и как в такой ситуации можно поступить если у кого-то была похожая практика?
Ответы 3
По датеПо рейтингу
1 год назад

На основании AML регулирования и противодействию избежания санкций имеют полное право блокировать и даже закрыть счет. С этим приходится жить. В вашем кейсе все не ужас-ужас. Получите пластик, принесете и снимут блок. В текущем состоянии вряд ли что. Есть одна призрачная надежда, если Вы пойдете к начальнику отделения и надавите на жалость, объяснив ситуация. Это если вы с ним долго дружили до этого и поздравляли с пасхой, Рождеством и днем имени.

0
Комментировать
Комментарии24
Буду пробовать с работодателем аккаунт открыть в другом бранче того же банка а этот действительно похоже ждать когда разблокируют Но вообще забавно что банковские менеджеры позволяют себе даже словестные thread в стиле "что то не нравится - может тебе счет закрыть?". Это какой-то новый опыт)
Ответить
@Rita: Подайте плиз жалобу руководству банка или в контролирующие органы.
Ответить
@Rita: А до этого вообще не надо доводить. Это как начальник паспортного стола в 80-х. На них нет методов воздействия. Он действует в рамках процедур и должностных инструкций. И да, имеет право закрыть вам счет без объяснения причин.
Ответить
@Rita: Еще одна кипрская особенность. Имея счет в одном бранче одного банка ( не знаю как остальные но BOC точно), не пытайтесь открыть/перевести счет на тот же паспорт в другом бранче. Даже в IBU. Год назад пытались перетащить клиента, но это было сделать невозможно. ( может что-то и изменилось). У них крепостное право. Возможно закрыть счет и открыть снова в другом бранче получится, но история по клиенту по MIFID должна сохраняться 5 лет после закрытия счета. Человека все равно увидят и зададут «красивый» вопрос: «А зачем вы прыгаете?». Ответ типа: «я перехал» потребует реально доказательств)). Είμασται στη Κύπρο, βρε.
Ответить
@Serg: спасибо! Я думала открыть счет в другом бранче этого же банка т к мой работодатель аффилирован именно с Bank of Cyprus задумаюсь об этом! закрыть текущий счет я фактически как будто не могу (и не хотела бы платить 200 евро за закрытие в том числе)
Ответить
@Serg: Поменять филиал можно при сильном желании того филиала в который хочешь переехать, при оформлении ипотеки в ближайшем отделении это сделать сильно легче.
Ответить
@Rita: системе то одна. откройте в Хеллинике, просто придите со всеми документами, в том числе с IBAN сертификатом от БОКа, и скажите что хотите перевести сюда ЗП, чтобы в будущем взять у них Кредит. никакиз 200 евро платить НЕ нужно.
Ответить
@Serg: Я верно понимаю что тут может в целом помочь оформить счет в другом бранче на другой загранпаспорт? у меня их два
Ответить
@Rita: Нет, вы в любом случае тот же человек. Вам просто не откроют счет в другом бранче а отправят в старый
Ответить
@Rita: Вам надо подождать пластика - без пластика Вам никто ничего не откроет так просто.
Ответить
@Леон: я понимаю вашу позицию и она кажется очень логичной в целом. Но ARC могут делать 6 месяцев а мне все это время важно найти способ куда получать зп именно поэтому ищу решение! а так бы смирилась и в целом бы просто ждала Изначально мне открыли BOC аккаунт еще вообще до первой подачи на внж (правда это было почти 3 года назад)
Ответить
@Rita: ARC делают при первой подаче за 5 минут
Ответить
@Rita: Пластик. Карточку. Residence permit. Банки еще это Plastic visa называют.
Ответить
@Rita: Рабочий пластик обычно быстро выпускают, пару месяцев максимум.
Ответить
@Lada: Планово - быстрее. Если дольше - надо смотреть в чем проблема.
Ответить
@Rita: ARC это как персональный код - обычно один и навсегда. Пластик вещь переменная. ARC это номер на задней стороне пластика. Так вышло что без пластика банки не верят «белому» реситу, в отличие от пограничников в аэропорту.
Ответить
@Serg: Они и не должны верить. Резиденство ЕС подтверждает только пластик
Ответить
@Serg: Дело не "в неверят", а в том, что отказов в выдаче/продлении ВНЖ всё больше. Поэтому менеджеры банков не хотят брать на себя ответственность за такие риски.
Ответить
@Rita: В том же банке не откроют второй счёт. Можете открыть в другом банке, когда будет рабочий пластик
Ответить
@Evgeny: Да счетов хоть двадцать - депозитных, накопительных и т.п. Но для банка вы - один и тот же клиент, несмотря на разные отделения и города. И жестче привязывают к фактическому месту жительства. Конкретное отделение, вас обслуживающее, имею в виду.
Ответить
@Serg: Это не совсем так - есть регламент ЕС, согласно которому банки обязаны уведомлять и указывать точные причины, по которым они закрывают счет (ссылка на внутреннее полиси не катит). Но банки часто забивают на этот момент. И только через суд или регулятора можно их заставить соблюдать закон. Что далеко не практично и большинство просто поменяет банк.
Ответить
@Digenis: Я не хочу дискутировать, но по соображениям AML и санкционным вопросам ни банк ни брокер не обязаны, более того обязаны не сообщать клиенту причину закрытия счета. Еще они могут отрапортовать этого подозрительного клиента в MOKAS, что добавит «радости» клиенту. Причем надолго. Я кстати буду очень рад услышать хоть один позитивный кейс , когда банк был наказан за то что закрыл счет, или объяснил причину, а не прислал отписку. Если у Вас будет такой пример, дайте знать пожалуйста. Я серьезно.
Ответить
@Serg: На Кипре - мало вероятно. А в Нидерландах, например, ABN AMRO 1 ноября 2023 проиграл суд по поводу принудительного закрытия счета без объяснения причин. Суд обязал восстановить счета и выплатить пострадавшей стороне судебные расходы. Так что всякое бывает
Ответить
@Dmitry: Да, на Кипре, я на 99% уверен, что такой судебной практики пока нет. Очень долго все это происходит в судах.
Ответить
1 год назад

Вы в момент подачи на рабочий ВНЖ фактически отменили свою подачу на визитёрский же.

Они же статус вашей заявки могли по смске узнать

0
Комментировать
Комментарии3
верно! но тут ситуация такая что они новые документы которые по сути являются легитимными принимать тоже не готовы)
Ответить
@Rita: Принесите им пластик. Вы подались на рабочую - принесите рабочий пластик.
Ответить
@Rita: Ресипт это не совсем документ для банка. Только пластик - документ.
Ответить
1 год назад

откроейте счет в новом банке, и первую ЗП получите там, после получения пластика разблокируете текущий счет.

0
Комментировать
Комментарии0
Ваш ответ
Как написать хороший ответ?
Примеры:xороший, плохой ответ

Похожие вопросы

Интересное
Опрос
Пользуетесь ли вы привилегиями Private Banking?
Да, ещё какНет, и не планируюЕщё нет, но близок/близка к этому
Проголосовало 190693 чел.
Смотреть все опросы
Помоги советом
Кто подскажет гр. РФ планирует вылететь в Кишинёв через Турцию , турецкая виза нужна?
Скажите пожалуйста, может кто летел в Молдову только с российским паспортом , в аэропорту нет проблем ? У меня есть еще приднестровский паспорт, и просроченный загранпаспорт Молдовы , хочу там по месту сделать новый.
Подскажите, пожалуйста. По результатам 22 года не был налоговым резидента Кипра.
Скажите пожалуйста в Южной Корее заказали еду в Макдональдсе, оплата картой но при оплате выдала ошибку и после на другой заказали, и через 4 часа сняли деньги за первый заказ, возможно ли вернуть средства ?
Подскажите по району Barrio Norte в Аргентине, часто вижу объявления, но не слышала о нем.) Что за район такой, безопасный ли?
Подскажите,манго маркет лучше чем фикс прайс в Шарм-Эль-Шейхе?
Туры Россия Алеан
Я молодец,
я нашел ошибку!

Популярные истории

Все истории
Все истории