А если у меня открыт большой депозит, но я каждый месяц буду переводить деньги через вестерн юнион в Грузии (не с депозита, а текущие поступления), это тоже транзит получается? Даже если большая сумма есть на депозите и я ее не трогаю?

Все, что делает вас менее похожей на дропа, работает в плюс при оценке благонадежности. Кроме того, банку более прочего интересны неснимаемые остатки, что тоже работает в плюс. Банк, однако, не любит такую вещь, как неустоявшиеся поступления. Поскольку они могут быть предметом спора с отправителем, корреспондентом и регулятором. Поэтому снятие сразу после поступления безусловно вызывает неприязнь банка в вашу сторону.