ТиБиСи вот прислал. Нужно ли начинать паниковать?

Хорошие новости) спасибо)

Трансзакций, нарушающих санкции быть не может. На то они и санкции, чтобы делать переводы невозможными.

@Ivan: Я предпочитаю основываться на фактах, которыми являются всего 2 вещи: событие и документ. Повторюсь: у каждого своё понимание. У Вас - своё, у меня - своё, у сотрудника банка - своё. Чётких прописанных критериев я нигде не видел. А самое главное, что этих критериев, скорее всего, нет у банка (в противном случае, дали бы ссылку на разъяснение). То есть, всё уходит на откуп "рандомного" оператора банка, который может быть в плохом настроении. Лично моё понимание такое (возможно, не верное): мне нужен Microsoft Excel. Я покупаю его на сайте Microsoft, используя карту TBC и тем самым, нарушаю санкции, т. к. эта компания приостановила продажи для российских граждан. Банк это видит и блокирует мне счёт. Короче, мой подход в том, что если нет однозначного понимания у обеих сторон, лучше перестраховаться.

@Master: Все просто. Если трансзакция нарушает правила, то это ошибка банка. Я предпочитаю следовать логике здравого смысла.

@Ivan: Отлично. Вопрос только в расшифровке "правил", которой нигде нет. Ну и согласитесь, что разбираться с ошибкой банка спокойнее, когда ты можешь потерять 500$, а не 50000$ .

@Master: Зачем расшифровывать то, что должно быть и так понятно? Трансзакции это работа банка. Ваша работа, как клиента, просто к ним придти с деньгами.

@Ivan: В современной ситуации это не так, вы приходите с деньгами, а банк пытается понять, не огребет ли он от ваших 500 баксов комиссии проблем на 100К.

@Alex: Деньги это всегда деньги. Работа банка это работа с деньгами. И отсутствие лишних вопросов. Если банк задает лишние вопросы, то он получит лишние проблемы.

@Ivan: Это не совсем так. Безналичные деньги это долговой договор между вами и банком. Когда вы делаете транзакцию по факту это заключение нескольких договоров между вами, вашим банком и его корреспондентом, при этом корреспондент может отказаться исполнять договор из-за санкций, после чего ваши числа в приложении превращаются просто в числа а не деньги, которыми можно расплатиться или снять в банкомате.

@Alex: Не усложняйте. Когда вы делаете перевод - это ответственность исключительно банка. Потому что это его работа как специалиста.

@Ivan: За этим они и существуют. И зарабатывают деньги с этого.

@Ivan: Ну просто я работал в европейском банке и видел эту машинерию изнутри. Мы можем делать предположения и иметь некие ожидания, но есть реальность банковской деятельности, в ней участвуют много юрлиц, действия которых подвержены влиянию многих регуляторов и национальных законодательств.

@Alex: Все просто. Еще проще. Вы клиент - банк исполнитель. Если что-то пошло не так, виноват исполнитель. Вы просто платите за услугу, вы ни за что не ответственны.

@Ivan: Если вы вели какую-то реальную экономическую деятельность, то наверняка вы понимаете, что, например российский банк может заблокировать практически любую транзакцию на основании 115 ФЗ, и это мгновенно становится вашими проблемами а не банка, а так же вам может арестовать счет, например, налоговая.

@Alex: Ну, тут хоть знаешь, за что.