есть счёт в Sparkasse, виза D, ВНЖ ещё нет, т. к. термин ещё не скоро.

Да в том то и дело, что деньги уже в Германии. Часть как раз в Казахстане. Но и с этим она говорит, что проблема. Типа: как деньги от продажи моей квартиры оказались в Казахстане, и что при переводе оттуда тоже могут быть риски блокировки.

@Филип: 1. Обратитесь к руководителю более высокого ранга. 2. Отложите вопрос до получения ВНЖ. Я сам в финансах работаю. Вы сейчас жутко выглядите с точки зрения комплаенса: русский, с недекларированным кэшем, биткойнами, Казахстаном, без нормальных счетов в нормальных банках. Вам нужна нормальная проверяемая местная история: жильё, работа, зарплата, ВНЖ, банк. Перевод ДКП, аккредитива у присяжного, документы из/в ФНС о начислении и уплате налога, где видно отсутствие имущества в этом году. Покупка валюты в брокерском отчёте, вывод денег на банк, выписки про снятие валюты, штампы о пересечении границы, свифтовки в Казахстан. Вот это хоть как-то объясняет путь денег. И то, могут криво посмотреть. Или повезёт, и всё пройдёт быстро и без этого вороха бумаг. Комплаенс - это и про везение. Но ВНЖ автоматом переводит Вас в другую категорию, это важно.

@Kolya: Согласна про свифт, наличные вы вообще никак не подтвердите нормально. Сама так переводила деньги с продажи квартиры, свифт через Казахстан в Германию)

@Kolya: Спасибо за информацию! Только евро покупали не на бирже, а в Казахстане в обменниках. Так как в Казахстан просто в рублях перевозили, там ограничений на провоз рублей нет никаких.

@Филип: Вот эту часть истории про наличные в чемодане, Казахстан и обменники вряд ли легализуете. Так не принято делать на той стороне. Только напугаете местный комплаенс, кмк

@Филип: Частт, которая сейчас кешем, можно вносить небольшими суммами по 2-3.000 за раз до 10.000 в месяц. Попробуйте такую стратегию для кэша, даже если его там много.