немного непонятно насчет финмониторинга, не стоит переводить более 600к руб за раз или за месяц/год? Если я к примеру переведу 599 сегодня, завтра тоже 599, тогда норм должно быть?

С точки зрения финмониторинга создание условий которые могут быть расценены как нацеленные на обход контроля точно так же включают вас в список повышенного контроля В законе так написано.