У меня есть наличка (рубли) я могу в местом сбере закинуть их обратно на рос карту мир?

А зачем тут рублёвый нал? Без иронии, реально интересно.

@Антон: Например те, кто не умеет покупать через крипту и теряет на банковских переводах, могут рублевый нал поменять на тенге нал и закинуть себе на карту каспи, например.

@Markus: Понял, благодарю.

@Markus: Может заодно подскажете мне, буду благодарнен. Этот метод с криптой и P2P работает, если мне нужно перевести деньги со Сбера на каспи? Допустим, покупаю USDT с карты сбера, и продаю на карту каспи?

@Антон: Да, но большие суммы сбер блокирует и звонит СБ. Тинька в этом плане удобнее.

@Markus: Понял, спасибо. А блокирует просто как вероятность мошенничества (и после звонка дает далее сделать перевод), или может заблокировать по 115 ФЗ? Я всегда опасался P2P именно из-за вероятности получить блокировку счёта. Если делать это пару в месяц на суммы до 100к рублей, допустим, блокировка реально возможна? Или это скорее миф?

@Антон: На такие суммы не будет 115 фз.

@Mikhail: Понял. Просто нигде нет четких критериев. Один раз через обменник менял что-то всего а районе 50к, блокнули типа СБ, как Маркус написал, но разблокировали в итоге. Но я напрягся)). Чтобы получить такую блокировку (115 ФЗ) нужна очень высокая частота транзакций или суммы большие?

@Антон: Для 115 ФЗ нужно не меньше 50 контрагентов в месяц и не менее 600 тысяч (из методички ЦБ)

@Mikhail: Да, вот тоже что нашел Для физических лиц есть свои критерии, которыми определяется подозрительность сделки. Они обозначены Методическими рекомендациями ЦБ РФ № 16-МР от 06.09.2021. В частности, для того, чтобы возникли подозрения, достаточно соответствовать лишь двум критериям: получателей переводов – физических лиц – не более десяти в день или пятидесяти в месяц; аномальное количество зачислений и списаний – более 30 операций в день; короткий промежуток времени (менее минуты) между зачислением и списанием денег; пополнение и вывод со счета, проводимые в течение 12 часов одних суток; отсутствуют жизненно необходимые платежи, например, оплата коммунальных услуг; используется один гаджет для ведения нескольких счетов в данном банке; в рамках недельного периода средний остаток не превышает 10% от объема ежедневных операций. Соответствие двум из этих признаков может повлечь блокировку. Поэтому при открытии карты в банке гражданам следует учитывать эти правила.

@Антон: Просто звонят и уточняют, вы ли это, и просят повторить операцию через 5 мин. А окно сделки всего 15, но реально ждать все 5 мин не нужно.