Дамы и Господа, здравствуйте.

Ну в моем случае это был swedbank. Они уже отказывают, но я надеялся что существуещие счета закрывать не будут.

@Лика: Да, сведбанк начал жестить. Мне так хотели закрыть персональный частный счет. Я уже полгода тут и деньги переводил сюда легальные, но у них видимо такая политика - отказывать клиентам с пинимальным подозрением на "не чистые" деньги. Я так понимаю, в Себе дожно быть проще, но политика такая идет под давлением ЕС на все банки.

@Марина: Обычно тут банкам (включая свед) пофиг на всё, что меньше 10 тыс евро.

@Алия: Это вроде налоговой все равно .

@Света: Мне прислали письмо о том, что решили оставить меня в клиентах после тог, как я им написал пару писем, позвонил и сходил туда лично. Все консультанты сказали: "решение уже принято, мы ничего не можем сделать", но через 11 дней пришло письмо: "... мы приняли решение не закрывать ваш счет". Объяснения не было, документы никакие о легальности денег не показывал. У меня больше 10К перевод был.

@Марина: Нам приходят деньги на русскую карту, мы их снимаем в евро и кладём на счёт фирмы. Все подозрения в отмывании начинаются после 10к. В России после 600 тыс руб всё тоже самое - начинают драть во все щели.

@Алия: Ну у нас почти нет платежей извне евросоюза, и не было платежей больше 10k€, так что тут что то другое. Скорее всего слабая связь с Эстонией.

@Лика: Да, банки замотивированны работать только с эстонскими резидентами (лучше всего, гражданами Эстонии) и эстонскими компаниями. Они смотрят по конрагентам и акционерам, на сколько я понимаю. Я когда пытался понять, за что мне счет закрывают, много начитался историй.

@Марина: Могу лишь предположить, что какие-то беды с пояснением платежей. Если есть все счета-фактуры (arve) и всё грамотно соблюдено - тогда с банком можно судиться.

Эта вся жесть началась после краха Латвийского ABLV, который изначально работал с не резидентами и в итоге поимел кучу проблем. Эстонские банкстеры решили перестраховаться и тупо массово отказаться от обслуживания не резидентов ради снижения рисков. Буквально сегодня на Delfi вроде по этому поводу была статья, собираются что то с этим решать потому как идет в разрез с эстонской программой e-residence и проблемы реально у людей повявились, е-резиденс есть а счет открыть не могут.

@Валентин: Да да, про эту статью я и говорил!

@Света: Ну вот если честно серьезно расматриваем вариант отказаться от компании в эстонии. как то много проблем добавили в последнее время.

@Лика: Судится бесперспективно - в договоре прописанно право банка разорвать договор об обслуживании в 2-х месячный срок.

@Марина: И естественно все платежи чистые, с договорами и согласно деятельности компании.

@Лика: Вам же вроде никто не мешает открыть счет в другой стране? Компанию можно оставить тут (налоги ок), а счет в другом месте.

@Света: Ну счет приедтся открыть в любом случае, деньги то перевести придется. Налоги везде по EU одинакомые, единственый плюс EE - подоходные при распределение диведентов.

@Лика: А налог на корп прибыль?

@Света: Вот как раз она в эстонии платится только при дивидентах, в остальных странах по результатам финансового года.

@Лика: Это удобно, что бы держать средства на счету. Но законы по EU почти везде одинаковые. Поэтому Эстония по факту брала простой отчетности.

@Лика: В Голландии такойже если не ошибаюсь.