На прошлой неделе обновил карту банка револют кипрскими правами( раньше показывал rp), права до 60 года. Теоретически револют в любое время теперь попросить снова обновить данные ?

Когда врубятся что вы не гражданин Кипра - спросят.

Думаю никто, кроме сотрудников банка, не знает точно, что может спровоцировать проверку (и эту инфу держат в секрете).

Можно только интуитивно, "на ощупь" выстратратвать алгоритм поведения, чтобы не попадать на нежелательный комплайнс.

Ну общее правило, если прогнозируются трудности с прохождением комплайнса (например нет пластика RP и т.п) - это элементарно не привлекать внимания.

А именно - стараться не попадать в поле зрения человека-сотрудника банка.

В банках же основной поток транзакций/активности проходит без участия человека в автоматическом режиме.

И вот уже когда срабатывают "флаги" - тогда уже подключается человек, чтобы внимательно посмотреть, и у него могут возникнуть вопросы / подозрения, что спровоцирует комплайнс проверку.

Такими "флагами" могут быть:

- крупная сумма перевода выше определённого банком лимита;

- подозрительная активность;

- траты крупнее обычного (например у Революта прямо в политике написано, что могут запустить проверку, если увидят, что в каком то месяце ваши траты слишком сильно выросли относительно трат предыдущих месяцев);

- частые переводы вам на счёт значительных сумм от физлиц, не являющихся вашими родственниками.

И т.д.

Эти критерии у каждого банка свои.

Ну по умолчанию, лучше к каждому действию относится и готовится так, чтобы быть готовым дать пояснения и подкрепить их документально.

Проверять будут раз в 2 года, как ECB обязывает их. Стандартная KYC процедура, не связанная с длительностью действия документа.