Подскажите, пожалуйста, нужно ли сообщать в налоговую РФ Об открытии банковской карты? Могут ли оштрафовать? Какие сложности бывают? Спасибо.

Вы открыли счёт за рубежом или переехали другую страну: что важно знать За некоторые промахи можно получить штраф, а то и уголовное дело, поэтому читайте внимательно. 1 Уведомление об открытии счёта в зарубежном банке/брокере Когда вы открываете счет за рубежом, нужно сообщить об этом российской налоговой инспекции. Срок на уведомление — один месяц с даты открытия счета. Помимо информации об открытии счета нужно сообщать в налоговую об изменении его реквизитов и о закрытии счета, если это произойдет. ч. 2 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ. Уведомить можно онлайн в личном кабинете налогоплательщика или лично в инспекции. Сообщать в налоговую о счетах не нужно тем резидентам, кто находился в России менее 183 дней в течение календарного года Штраф за непредоставление сведений об открытых счетах – от 4000₽ до 5000₽. Если подать сведения с нарушением срока – от 1000 ₽ до 1500 ₽. 2 Подать отчет о движении денег. Налоговая хочет знать не только о том, какие у вас есть счета, но и сколько на них денег. Поэтому каждый год до 1 июня нужно подавать в ИФНС отчет о движении денежных средств. Каждую операцию указывать не нужно, достаточно сообщить сколько было денег на начало года, сколько потратили, сколько поступило и сколько осталось. Отчет о движении денег можно не подавать, если соблюдены два условия: счет открыт в банке на территории государства — члена ЕАЭС (Белоруссия, Казахастан, Армения, Киргизия) или государства, с которым осуществляется автоматический обмен информацией (Германия, Италия, Испания, Кипр, Китай, Турция, Чехия, Швейцария, Финляндия и др. Всего 91 государство и территория, полный список в приказе ФНС от 3 ноября 2020 г. N ЕД-7-17/788@). сумма зачислений на счет или списаний с него менее 600 000 (эквивалент в иностранной валюте) ₽ либо, если зачислений в течение года не было, баланс счета на конец года менее 600 000 ₽. п. 7 ст. 12 Федерального закона от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ За нарушение срока подачи отчета о движении денег, придется заплатить 2500-3000 р. Нерезиденты (те, кто находился в стране менее 183 дней в календарном году) не обязаны подавать такие отчеты 3 Уведомить о ВНЖ (ПМЖ) или гражданстве другой страны. Гражданин, который получил гражданство, вид на жительство или другой документ, подтверждающий право на постоянное проживание в иностранном государстве, обязан уведомить об этом Россию (да, в законе так и написано - «вид на жительство», хотя не каждое ВНЖ дает право на постоянное проживание, но закон это не уточняет)(ч. 3 ст. 6 62-ФЗ «О гражданстве Российской Федерации») Сроки на уведомление: 60 дней со дня получения ВНЖ (ПМЖ) /гражданства если вы получили ВНЖ (ПМЖ) /гражданство, когда были за пределами России, то нужно уведомить не позднее 30 дней со дня въезда в Россию Уведомление о ВНЖ можно подать только лично – самостоятельно, по Почте России или уполномочить кого-то на это доверенностью. Онлайн это сделать нельзя. Бланк уведомления подается в МВД.

В общем уведомлять налоговую об открытии счета имеет смысл если счёт открывается в одной из стран участников ЕврАзЭС : список участников смотрите в интернете.